Integración de los documentos oficiales

El tiempo estipulado de este proceso es de ____ días.

1.1 Verificación de documentos

Promotor

Si la integración y verificación de la documentación se realizó con éxito, el Promotor le informa al Cliente que la solicitud de Crédito Simple continúa.

• El Promotor verifica que toda la documentación revisada se encuentre dentro del Expediente de Crédito.

Si la integración y verificación de la documentación no se realizó con éxito, se da por terminado el proceso y se le notifica al Cliente que su solicitud no puede continuar.

• El Promotor coloca en el Expediente de Crédito el motivo por el cual el proceso de Crédito Simple finaliza.

Control de Expediente de Crédito

Control de Expediente de Crédito.

1.2 Carpeta para jurídico y caperta para análisis de crédito

Promotor

El Promotor prepara el Expediente de Crédito integrando dos carpetas conforme a los siguientes enfoques con la documentación con base al tipo de persona (Persona Moral o Persona Física)

Control de Expediente de Crédito.

1.3 Expediente jurídico

Promotor

Si el Cliente es Persona Moral, entonces colocar en el expediente jurídico la siguiente documentación:

1. Solicitud de crédito debidamente firmada por el representante legal.

2. C.V. actualizado de la empresa.

3. Formato conoce a tu cliente debidamente requisitado y firmado.

4. Aviso de privacidad debidamente firmado.

5. Acta constitutiva y últimas asambleas con datos del RPPC.

6. Poderes de quienes suscriben los contratos y pagarés.

7. Identificación oficial vigente.

8. CURP.

   Comprobante de domicilio (con antigüedad no mayor a 3 meses)

Si el Cliente es Persona Física, entonces colocar en el expediente jurídico la siguiente documentación:

1. Solicitud de crédito firmada por el solicitante.

2. Formato conoce a tu cliente debidamente requisitado y firmado.

3. Identificación oficial vigente.

4. CURP.

5. Acta de matrimonio, divorcio o defunción en su caso.

6. Aviso de privacidad debidamente firmado.

Expediente jurídico Persona Moral

Expediente jurídico Persona Física

Expediente jurídico Persona Física.

1.4 Expediente Análisis de Crédito

Promotor

Si el Cliente es Persona Moral, entonces colocar en el expediente Análisis de Crédito la siguiente documentación:

1. Solicitud de crédito debidamente firmada por el representante legal.

2. C.V. actualizado de la empresa.

3. Identificación oficial del Representante Legal vigente.

4. Constancia de situación fiscal.

5. Estados financieros con firma autógrafa del solicitante y contador (2 años anteriores, año anterior y parciales del presente año).

6. Cédula profesional del contador que firma los estados financieros.

7. Relaciones analíticas de activos y pasivos (en caso de pasivos, detallar el nombre de las Instituciones Financieras).

8. Declaraciones de Impuestos de los 2 últimos años y parcial del presente con una antigüedad no mayor a 3 meses.

9. Relación patrimonial del Principal Accionista.

10. Estados de cuenta bancarias (últimos dos meses)

11. Formato de consulta de historial crediticio.

12. Reporte de Consulta de SIC’s (Buro de Crédito)

13. Reporte de visita con fotografía.

Si el Cliente es Persona Física, entonces colocar en el expediente Análisis de Crédito la siguiente documentación:

1. Copia de la solicitud de crédito firmada por el solicitante.

2. Copia de la identificación oficial vigente.

3. Estados financieros con firma autógrafa del solicitante y contador.

4. Cédula profesional del contador que firma los estados financieros.

5. Relaciones analíticas de activos y pasivos (en caso de pasivos, detallar el nombre de las Instituciones Financieras)

6. Relación patrimonial.

7. Constancia de situación fiscal.

8. Estados de cuenta bancarias (últimos dos meses)

9. Formato de consulta de historial crediticio.

10. Reporte de visita con fotografía.

Expediente Análisis de Crédito Persona Física.