Expediente jurídico
Si el Cliente es Persona Moral, Promotor colocar en el expediente jurídico la siguiente documentación:
1) Solicitud de crédito debidamente firmada por el representante legal.
2) C.V. actualizado de la empresa.
3) Formato conoce a tu cliente debidamente requisitado y firmado.
4) Aviso de privacidad debidamente firmado.
5) Acta constitutiva y últimas asambleas con datos del RPPC.
6) Poderes de quienes suscriben los contratos y pagarés.
7) Identificación oficial vigente.
8) CURP.
9) Comprobante de domicilio (con antigüedad no mayor a 3 meses)
Expediente Análisis de Crédito
Si el Cliente es Persona Moral, Promotor coloocar en el expediente Análisis de Crédito la siguiente documentación:
1) Solicitud de crédito debidamente firmada por el representante legal.
2) C.V. actualizado de la empresa.
3) Identificación oficial del Representante Legal vigente.
4) Constancia de situación fiscal.
5) Estados financieros con firma autógrafa del solicitante y contador (2 años anteriores, año anterior y parciales del presente año).
6) Cédula profesional del contador que firma los estados financieros.
7) Relaciones analíticas de activos y pasivos (en caso de pasivos, detallar el nombre de las Instituciones Financieras).
8) Declaraciones de Impuestos de los 2 últimos años y parcial del presente con una antigüedad no mayor a 3 meses.
9) Relación patrimonial del Principal Accionista.
10) Estados de cuenta bancarias (últimos dos meses)
11) Formato de consulta de historial crediticio.
12) Reporte de Consulta de SIC’s (Buro de Crédito)
13) Reporte de visita con fotografía.
Si el Cliente es Persona Física, Promotor colocar en el expediente jurídico la siguiente documentación:
1) Solicitud de crédito firmada por el solicitante.
2) Formato conoce a tu cliente debidamente requisitado y firmado.
3) Identificación oficial vigente.
4) CURP.
5) Acta de matrimonio, divorcio o defunción en su caso.
6) Aviso de privacidad debidamente firmado.
